Les escroqueries aux opérations de change (également connues sous le nom de Rip Deals) sont des opérations frauduleuses sur devises. Les escrocs proposent à leurs futures victimes des opérations de change lucratives et en profitent pour leur extorquer des sommes importantes. Les escrocs recherchent leurs cibles au travers d’annonces passées par leurs victimes potentielles elles-mêmes (comme des transactions immobilières).

Indices d’escroquerie sur opérations de change

1. Le plus souvent, les escrocs trouvent leurs cibles au travers d’annonces immobilières. Pour établir le contact, ils:

  • Se manifestent le plus souvent en appelant d’Italie ou de France.
  • Utilisent des noms de consonance juive, italienne ou arabe.
  • Se font parfois passer pour des cheikhs arabes.

2. Un rendez-vous est proposé avec un premier contact – le plus souvent à l’étranger. Lors du premier entretien, les escrocs ne s’intéressent pas ou que très peu à l’objet mentionné dans l’annonce, mais orientent habilement la conversation vers des opérations de change ou des transactions en espèces.

3. Ils proposent généralement des euros et/ou des dollars US en échange de francs suisses ou l’inverse. Ils prétendent parfois que les fonds ont été acquis illicitement ou qu’il s’agit d’argent noir, raison pour laquelle l’opération doit se dérouler en secret.

4. Pour ce qui est du mode de remise de l’argent, les malfaiteurs font preuve d’une grande imagination:

  • Remise de fausse monnaie ou de facsimilés, échange de valises censées contenir de l’argent, mais de fait vides
  • Remise de liasses de papier ne contenant que quelques véritables billets de banque en surface
  • Remise de coupures teintes pouvant soi-disant être rendues à nouveau utilisables au moyen de produits chimiques particuliers

Comment se protéger

En cas de sollicitation lorsque vous reconnaissez l’un ou plusieurs des indices mentionnés ci-dessous, renoncer à entrer en affaires. C’est-à-dire lorsque

  • Le vendeur (vous) est censé verser de l’argent comptant (à titre de commission ou de frais );
  • Les transactions doivent être effectuées en espèces;
  • Les gains promis sont démesurés;
  • Les lieux de rendez-vous pour la remise de l’argent se trouvent dans des locaux publics, de préférence à l’étranger;
  • Le lieu et l’heure du rendez-vous sont modifiés au dernier moment;
  • Le prix est accepté par l’acheteur sans que l’objet de la vente ait été visité ou examiné;
  • D’autres affaires, en particulier des opérations de change, sont proposées en plus de la vente initialement prévue.

Usurpation d’identité

Une variante du coup de la fausse annonce est la suivante : les escrocs demandent que leur soit envoyée une copie d’une pièce d’identité. Avec cette dernière, ils se font ensuite passer pour une personne réelle, notamment pour gagner à la fois en crédibilité et la confiance des personnes en recherche d’un logement. Ensuite, elles appliquent la technique de l’acompte décrite ci-avant.